问题
英国的大多数企业活期存款账户几乎不支付利息。即使屏幕上的余额保持不变，通货膨胀也会降低以这种方式持有的储备的实际价值。对于一家持有 20 万英镑的企业来说，闲置现金和活跃现金之间的差距在一年内会迅速扩大。
Calystrix 识别您余额中真正闲置的部分，然后将其转移到短期流动性匹配工具中。资金始终可用。您的其余营运资金保持不变。
设置
通过开放银行链接您的企业银行账户。只读访问。无需手动上传报表。
该模型会审查您的交易历史和现金流周期，以将闲置余额与您手头所需的营运资金分开。
闲置资金被分配到与您的流动性需求相匹配的短期产品中。您在任何行动发生之前批准分配。
能力
系统不会分配一次就离开了。随着新交易、利率和市场状况的出现，预测和风险评分每天都会更新。
01
根据历史流入和流出模式预测 30 天、60 天和 90 天后的现金头寸，并在短缺发生之前标记出来。
02
当波动性或交易对手风险超出为您的账户设置的阈值时，就会重新平衡分配。
03
产品符合您的流动性要求，而不是一般的风险状况。季节性业务和稳定收入业务获得不同的分配。
方法论
没有推荐，没有案例研究。以下是对如何计算和保护部署决策的直接描述。
分配模型会权衡交易方差、您设置的最小流动性缓冲以及建议任何资金变动之前长达 90 天的预测范围。
银行连接是只读的，并通过受监管的开放银行提供商建立。帐户数据在传输和静态时都经过加密，并且绝不会出于营销目的而出售或共享。
Calystrix 根据英国 GDPR 处理数据。部署路线仅连接至 FCA 授权的机构以及可供英国企业使用的受监管货币市场产品。