問題
英国のほとんどの企業当座預金口座には利子がほとんど、あるいはまったくありません。画面上の残高が同じであっても、インフレによりこのように保持されている準備金の実質価値は減少します。 20 万ポンドを保有する企業の場合、遊休現金と有効現金の差は 1 年で急速に拡大します。
Calystrix は、残高のうち実際に使用されていない部分を特定し、それを短期の流動性と一致する商品に移動します。資金は引き続き利用可能です。残りの運転資金はそのまま残ります。
セットアップ
オープン バンキングを通じてビジネス銀行口座をリンクします。読み取り専用アクセス。手動による明細のアップロードはありません。
このモデルは、取引履歴とキャッシュ フロー サイクルをレビューして、手元に必要な運転資金から遊休残高を分離します。
遊休資金は、流動性のニーズに合わせて短期商品に割り当てられます。何かを変更する前に、割り当てを承認します。
能力
システムは一度割り当てを行ってそのままにしません。予測とリスクスコアは、新しい取引、レート、市場状況の発生に応じて毎日更新されます。
01
過去の流入および流出パターンに基づいて 30 日、60 日、90 日後の資金ポジションを予測し、不足が発生する前に警告します。
02
ボラティリティまたはカウンターパーティのリスクがアカウントに設定されたしきい値を超えた場合、割り当ては再バランスされます。
03
製品は一般的なリスクプロファイルではなく、お客様の流動性要件に適合します。季節ビジネスと安定収益ビジネスでは、異なる配分が行われます。
方法論
体験談もケーススタディもありません。ここでは、展開の決定がどのように計算され、安全に保たれるかを直接説明します。
配分モデルは、資金の移動を推奨する前に、トランザクションの差異、設定した最小流動性バッファー、および最大 90 日間の予測期間を比較検討します。
銀行接続は読み取り専用であり、規制されたオープン バンキング プロバイダーを通じて確立されます。アカウント データは転送中も保存中も暗号化され、マーケティング目的で販売または共有されることはありません。
Calystrix は英国の GDPR に基づいてデータを処理します。導入ルートは、英国企業が利用できる FCA 認定機関および規制されたマネーマーケット商品にのみ接続されます。
アカウントを接続し、分析を確認して、展開するかどうかを決定します。セットアップ後に何かを割り当てる義務はありません。
セットアップの開始セットアップには 60 秒もかかりません。分析を表示するためにカードは必要ありません。